POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

柜面人员要密切关注客户是否有人员陪同或电话操纵指导办理等异常行为，并主动引导客户到其他银行办理业务。

鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。

非法买卖的银行卡以信用卡为主。

非自然人客户受益所有人识别结果不一定是自然人。（）

不同的开户人留存的电话和联系地址相同是正常的现象。

金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露风险评估结果信息。

关于反洗钱，以下说法错误的是（）

贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，必须使用交易当事人的同名银行账户。