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A.监管档案和日常监管情况
B.上一年度评级结果和整改落实情况
C.报送自评表和相关证明材料的及时性
D.自评表和相关证明材料的真实、完整、准确程度
A.银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计
B.内部审计可以是专项审计,或者与其他审计项目结合进行
C.审计应当遵循独立性原则,全面覆盖境内外分支机构,按照董事会要求覆盖控股附属机构
D.审计的范围、方法和频率应当与银行经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应
A.上游账户呈"分散转入、集中转出"特征,频繁接收通过网上银行、柜面汇款和ATM 自助设备转账、非银行支付机构转账等方式转入的资金
B.过渡账户呈现"分散转入、分散转出"特征,收到汇款后立即通过网上银行转账等方式将资金分拆转入团伙个人或公司账户
C.下游账户接收转账后通过短时间内迅速取现等形式实现资金转移
D.下游账户频繁出现境外查询,产生多笔相同金额的手续费。境外取现地点主要集中在东南亚等地
A.商户部分账户全天候24小时不间断交易。交易时间频繁发生在凌晨、深夜,或与重大体育赛事结果或体育彩票、境外赌博开奖时间等高度关联
B.多个账户的网上银行交易IP 地址或MAC 地址相同,显示为菲律宾、柬埔寨、缅甸、老挝、越南、新加坡、马来西亚等东南亚国家或境内赌博活跃地区,有时IP 地址短时间内变化频繁
C.交易备注中出现赌博"黑话"、赌博指令、赌博网站名称、赌博网站网址,或"棋牌、充值、某某点、字母+数字组合"等字样
D.以上全对
A.机构发生重大洗钱风险事件的
B.年度内接受监管检查且被处罚的
C.年度内接受总行检查根据检查发现问题的类别进行扣分
D.机构因反洗钱履职不到位发生媒体负面舆情的
A.对于"对敲型"地下钱庄,境内资金、境外资金各自循环交易。人民币资金仅在境内团伙账户中分拆转移,不直接用于购付汇交易
B.对于"分拆型"地下钱庄,通常利用团伙控制的人头账户获得一定购汇额度,多个账户接收分拆转入的人民币资金后分别办理跨境汇款,汇入境外指定账户
C.对于"境外刷卡提现型"地下钱庄,往往利用团伙控制的人头账户将人民币资金分散存入银行卡,由专人携带至东南亚等地大量刷卡提现,实现跨境转移资金目的
D.对敲型地下钱庄模式下,单笔交易金额可能与官方汇率或黑市汇率有关,多为接近整百倍、整干倍的外币折算成人民币后的金额
最新试题
贪污贿赂案件涉及的行业范围趋广泛,但发案重点领域仍比较集中。工程建设、土地出让、矿产开发、国有企业、政府采购、科研经费、民生资金等方面仍为滋生贪污贿赂犯罪的高发行业或领域。
在客户行为方面,疑似涉嫌腐败的客户及其特定关系人在办理存现业务时,出具的现金通常为最新版人民币。
从身份背景看,涉嫌网络赌博的个人客户多为中老年男性,身份集中在务工人员、务农人员、自由职业者,或未完整留存工作单位信息,个人身份与其账户实际交易规模不符。
以下关于反洗钱资料保存的方式,说法正确的是()。
以下哪一项不属于套现洗钱在资金交易方面的识别点()?
反洗钱监控名单的监测对象包括()。
从交易模式看,电信诈骗团伙账户分为上游账户、过渡账户和下游账户三类。
以下哪一项属于涉嫌贪腐犯罪的客户行为识别点()?
关于反洗钱内部审计工作,下列说法正确的有哪些()?
以下哪一项不属于疑似零包贩毒的资金交易识别点()?