普通情况下，小额贷款业务主管、审查岗、贷后管理岗可作为辅助调查人，参与贷前调查。

有限公司营业执照上显示客户经营年限未满一年，邮政坚决不予受理。

审批人员不参与贷款的受理与前期调查，可不要求其必须具备上岗证书。

营业执照未年检视为无效证件。

主调和辅调信贷员对调查报告的真实性承担同等责任。

对于逾期超过30天的贷款，二级分行小额贷款业务主管、业务管理岗必须介入催收。

客户在贷款审批通过后7天内未签订借款合同的，需要重新申请贷款。

小额贷款业务实行严格的贷后检查制度，由贷后检查员负责贷后检查工作，承担贷后检查的责任。

合同、借据、联保协议（联保贷款）应由借款人、保证人及相关人员当场签字并按手印（优先为右手食指，如右手食指有伤，依次可按右手拇指、左手食指的顺序），严禁信贷员或其他人员代替客户签字。

制度中没有规定军人不能做为保证人，但实际业务中对于军人作为保证人需要谨慎对待。