柜员临时有事情，会计主管可以用柜员的操作号办理业务。

假币、代保管抵质押品、重要空白凭证在查库范围内。

开卡业务须本人持证件办理，不允许代办，批量开卡除外。

柜员不得在柜台内代替客户办理业务，但可以在柜台外代替客户办理业务。

长期合作的黄金客户办理大额转账业务，可以不需要领导审批

网上银行证书的存放介质主要是U-Key。U-Key应视同重要空白凭证保管，实行专人管理、出入库登记制度。

上级案防牵头部门在对分支机构的风险事件和案件的调查过程中，应根据调查和公安、司法部门的侦查、受理情况，决定以适当的方式追偿债权，不得为逃避责任以民事诉讼替代刑事诉讼。

柜员或现场监督员因出差、请假等需离岗时，现金钞箱和凭证箱必须进行交接，其交接必须在同类型的柜员间进行，交接双方当面点清所有实物，并在“会计人员工作交接登记簿”中登记，经主管会计确认无误后方可对外营业。

办理银行承兑汇票贴现业务必须按有关规定向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性。

在办理票据挂失业务中，可由代理人提供存款人和本人身份证件办理挂失手续。