合规风险识别、评估的步骤包括（）。

多项选择题合规风险识别、评估的步骤包括（）。

A.收集梳理本行所有的合规风险点
B.分析合规风险形成或产生的原因
C.对合规风险进行“高中低”分类
D.划分“固有风险“和“剩余风险”
E.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示

1.多项选择题商业银行的下列哪些行为被认定为只收费不服务（）。

A.伪造服务记录、服务成果
B.未给客户提供实质性服务
C.未能按照价目表、服务规程及与客户约定的服务内容提供服务，擅自减少服务内容
D.对于使用本行表内资金，以企业融资为目的，与信托等非银行业金融机构开展业务合作，向同业金融机构或者客户收取费用但未提供实质性服务

2.多项选择题下列具体收费行为哪些（）是违规收费。

A.与贷款捆绑收费
B.独家贷款收取银团服务费
C.跨行网银转账收取转账费用
D.转嫁贷款抵押登记费

3.多项选择题对于实行市场调节价的收费项目，商业银行有下列情形之一的（），认定为违规收费行为。

A.在价目表外自立收费项目
B.收费标准超出价目表规定
C.收费对象与价目表规定不符
D.对总行减免优惠政策没有执行到位

4.多项选择题对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列情形之一的（），认定为违规收费行为。

A.超出政府指导价浮动幅度
B.高于政府定价
C.低于政府定价
D.提前或推迟执行政府指导价、政府定价

5.多项选择题商业银行收费应当遵循（）原则。

A.依法合规
B.平等自愿
C.息费分离
D.质价相符

6.多项选择题关于商业银行内部审计的说法正确的是（）。

A.商业银行应建立独立垂直的内部审计体系
B.高级管理层下设审计委员会
C.内部审计部门有权向董事会、高级管理层和相关部门提出处理和处罚建议
D.内部审计可直接参与或负责内部控制设计和经营管理的决策与执行

7.多项选择题关于银监会现场检查的规定，下列说法正确的是（）

A.银监会以及派出机构按照“谁立项、谁组织、谁负责”的工作机制
B.检查组实行组长负责制
C.检查人员少于两人或未出示合法证件或检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查
D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料，经检查组组长同意可以封存

8.多项选择题银监会及派出机构组织行使相关调查权应当符合以下条件（）。

A.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的初步证据
B.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的最终证据
C.相关调查权行使对象限于与涉嫌违法事项有关的单位和个人
D.以上都是

9.多项选择题代理营业机构负责人的任职资格（）。

A.应具备本科以上学历
B.具备任职所需的相关知识、经验及能力
C.从事银行业工作2年以上
D.具有良好的银行业从业记录

10.多项选择题代理营业机构经邮储银行委托，可以代理经营邮储银行的部分业务，但不得开办（）。

A.对公存款业务
B.对私存款业务
C.资产业务
D.中间业务