当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

受毒品犯罪形势影响，贩毒分子往往采用“人、毒、钱”相分离的方式交易。

当重点可疑交易研判线索分析报告篇幅较长、超过2000字符时，填写分析判断的主要依据和理由。完整的分析内容以附件形式上报。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，必须使用交易当事人的同名银行账户。

金融机构收到转发外交部关于执行联合国安理会相关决议的通知后采取措施的，应当采取适当方式告知客户，法律、法规或者相关部门另有保密要求的除外。

反洗钱报告机构应于每年度结束后20日内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至法人金融机构总部。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

洗钱风险提示内容可作为现场检查等监管措施的参考依据。