各银行、支付机构、公安机关、电信主管部门应加强电信网络新型违法犯罪的宣传教育，及时通报电信网络新型违法犯罪案例，总结作案手段和特点，交流防堵经验做法，展示宣传资料，提高一线人员的防范和识别能力，加强社公众风险防范意识，有效劝阻、提示社会公众谨防诈骗。

对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

洗钱风险提示内容可作为现场检查等监管措施的参考依据。

义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后，认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准。

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

非法买卖的银行卡以信用卡为主。