开户时，法定代表人或被授权人必须提供有效身份证明原件，开户行应辨别个人身份证的真伪并进行联网核查。

不同的开户人留存的电话和联系地址相同是正常的现象。

受毒品犯罪形势影响，贩毒分子往往采用“人、毒、钱”相分离的方式交易。

对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。

当重点可疑交易研判线索分析报告篇幅较长、超过2000字符时，填写分析判断的主要依据和理由。完整的分析内容以附件形式上报。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。

POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS 机商户的不定期回访调查。

洗钱风险提示内容可作为现场检查等监管措施的参考依据。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。