唐先生今年35岁,在一家私营企业中工作,职位稳定,月薪1.5万元(税后),企业为其缴纳五险一金,每年可获得年终奖5万元。唐太太今年30岁,在公立学校工作,月薪6千元,社保全面。儿子糖糖今年3岁。
唐先生家庭目前拥有活期储蓄14万元,定期储蓄2万元,还持有股票30万元,股票型基金5万元,债券型基金5万元。各类金融资产2020年合计盈利约4万元。
现有一套住房,是在5年前进行购置的,当时的价格是200万元,首付比例为30%,贷款期限为20年,利率为4.9%,还款方式为等额本息还款法,目前已还贷60个月,该房产目前市值为300万元。唐先生还拥有市价8万元的家庭轿车一辆,无贷款。
唐先生一家每月生活日常开支4000元,养车费用每月1000元,孝敬双方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花费15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理财目标主要有以下几点:
1、唐先生希望理财规划师对其家庭的流动性资产进行规划,做好家庭资产的保值增值;
2、唐先生夫妇希望儿子将来在大学毕业后可以出国留学,预计届时需要留学费用共计150万元,希望尽早建立教育金账户进行储备。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保险,希望理财规划师提出相关建议,降低家庭风险。
4、以目前二人的收入情况,唐先生希望25年后夫妇二人同时退休,以便更好地享受晚年生活。考虑到通货膨胀因素,预计退休后每年养老开支需要15万元,预计退休后生存25年,希望从现在开始准备养老基金。
提示:
假设唐先生家庭子女教育开支专项资金投资收益率为6%;
退休专项资金于退休前采取相对积极投资策略,收益率为5%;
退休后投资相对保守,收益率为3%,预计退休后的通货膨胀率为3%。
信息收集时间为2020年12月31日;
不考虑存款利息收入;
月支出均化为年支出的1/12;
不考虑折旧。
A.唐先生可以减少活期存款购买指数基金
B.唐先生可以适当配置货币市场基金以提高流动性资产收益
C.唐先生可以增加股票配置来提高流动性资产的收益
D.唐先生可以增加国债的配置来补充流动性资产
您可能感兴趣的试卷
你可能感兴趣的试题
唐先生今年35岁,在一家私营企业中工作,职位稳定,月薪1.5万元(税后),企业为其缴纳五险一金,每年可获得年终奖5万元。唐太太今年30岁,在公立学校工作,月薪6千元,社保全面。儿子糖糖今年3岁。
唐先生家庭目前拥有活期储蓄14万元,定期储蓄2万元,还持有股票30万元,股票型基金5万元,债券型基金5万元。各类金融资产2020年合计盈利约4万元。
现有一套住房,是在5年前进行购置的,当时的价格是200万元,首付比例为30%,贷款期限为20年,利率为4.9%,还款方式为等额本息还款法,目前已还贷60个月,该房产目前市值为300万元。唐先生还拥有市价8万元的家庭轿车一辆,无贷款。
唐先生一家每月生活日常开支4000元,养车费用每月1000元,孝敬双方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花费15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理财目标主要有以下几点:
1、唐先生希望理财规划师对其家庭的流动性资产进行规划,做好家庭资产的保值增值;
2、唐先生夫妇希望儿子将来在大学毕业后可以出国留学,预计届时需要留学费用共计150万元,希望尽早建立教育金账户进行储备。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保险,希望理财规划师提出相关建议,降低家庭风险。
4、以目前二人的收入情况,唐先生希望25年后夫妇二人同时退休,以便更好地享受晚年生活。考虑到通货膨胀因素,预计退休后每年养老开支需要15万元,预计退休后生存25年,希望从现在开始准备养老基金。
提示:
假设唐先生家庭子女教育开支专项资金投资收益率为6%;
退休专项资金于退休前采取相对积极投资策略,收益率为5%;
退休后投资相对保守,收益率为3%,预计退休后的通货膨胀率为3%。
信息收集时间为2020年12月31日;
不考虑存款利息收入;
月支出均化为年支出的1/12;
不考虑折旧。
A.流动性比率=流动性资产/每月支出
B.唐先生家庭的流动性比率可以适当调低
C.流动性过剩说明家庭资产流动性好,是良好的表现
D.唐先生家庭流动性比率应设定的合理区间为月支出的3~6倍
唐先生今年35岁,在一家私营企业中工作,职位稳定,月薪1.5万元(税后),企业为其缴纳五险一金,每年可获得年终奖5万元。唐太太今年30岁,在公立学校工作,月薪6千元,社保全面。儿子糖糖今年3岁。
唐先生家庭目前拥有活期储蓄14万元,定期储蓄2万元,还持有股票30万元,股票型基金5万元,债券型基金5万元。各类金融资产2020年合计盈利约4万元。
现有一套住房,是在5年前进行购置的,当时的价格是200万元,首付比例为30%,贷款期限为20年,利率为4.9%,还款方式为等额本息还款法,目前已还贷60个月,该房产目前市值为300万元。唐先生还拥有市价8万元的家庭轿车一辆,无贷款。
唐先生一家每月生活日常开支4000元,养车费用每月1000元,孝敬双方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花费15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理财目标主要有以下几点:
1、唐先生希望理财规划师对其家庭的流动性资产进行规划,做好家庭资产的保值增值;
2、唐先生夫妇希望儿子将来在大学毕业后可以出国留学,预计届时需要留学费用共计150万元,希望尽早建立教育金账户进行储备。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保险,希望理财规划师提出相关建议,降低家庭风险。
4、以目前二人的收入情况,唐先生希望25年后夫妇二人同时退休,以便更好地享受晚年生活。考虑到通货膨胀因素,预计退休后每年养老开支需要15万元,预计退休后生存25年,希望从现在开始准备养老基金。
提示:
假设唐先生家庭子女教育开支专项资金投资收益率为6%;
退休专项资金于退休前采取相对积极投资策略,收益率为5%;
退休后投资相对保守,收益率为3%,预计退休后的通货膨胀率为3%。
信息收集时间为2020年12月31日;
不考虑存款利息收入;
月支出均化为年支出的1/12;
不考虑折旧。
A.投资与净资产比率=净资产/投资资产
B.投资与净资产比率反映唐先生家庭通过投资提高净资产规模的能力
C.投资资产包括股票、债券、基金等金融资产,但不能包括实物资产
D.唐先生家庭的投资与净资产比率过低
最新试题
()是资产管理产品中最主要的类别,也是投资规划中最常用的工具。
唐先生在学习理财知识之前,认为自己的投资水平需要提高,请选出投资中一些可能遇见的大坑?()
下列关于唐先生家庭年支出的数据表述错误的是()。
如果现在唐先生由于经济能力,无法投入所需金额,为了保持退休后的生活质量不变,考虑推迟退休5年,则每年需要投入的金额降为()元。
假如张先生持有债券的必要收益率为8%,那么单张债券的现值是()元。
理财规划师在为唐先生家庭配置保险产品时,比较合理的是()。
唐先生的资产中,包含了14万元的活期和2万元定期,为适当增加其收益率,可以建议其部分调整为货币基金,对于这种现金管理工具的说法正确的是()。
张先生上一年收到每股1元的股利,并预期本年度以及以后每年度股利会有20%的增长,按照要求的10%的收益率,对于该股票的判断应为()。
唐先生朋友投资了一些三年期的企业债券,发行价格为92元,债券面值为100元,票面利率为7%,每年计息两次,唐先生现在想知道这个债券的到期收益率为()。
下列关于唐先生家庭现金规划方面的建议错误的是()。