A.收集信息,如选择可能购买的基金招募说明书
B.对客户应选择的基金品种提出合理建议
C.评估需要关注的基金的风险和回报
D.评估数只基金投资组合的风险和回报
您可能感兴趣的试卷
你可能感兴趣的试题
A.38.76万元,29.00万元
B.34.24万元,23.59万元
C.39.32万元,24.41万元
D.33.76万元,24.00万元
理财师与客户沟通的工作主要包括()。
Ⅰ.明确目的和拟订内容
Ⅱ.有针对性地准备背景资料,并通知客户携带必要资料(如果可能)
Ⅲ.掌握沟通技巧,捕捉客户需求和财务能力信息,包括选择地点和方式
Ⅳ.设计进一步沟通计划,以判断客户需求
Ⅴ.进行养老市场调研,掌握比较全面和具有代表性的信息和数据
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
非制度性养老金供给的内容有()。
(1)普通商业保险
(2)企业年金
(3)遗产继承
(4)法院判定的子女赡养费
A.(1)(2)(3)
B.(2)(3)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(1)(2)(4)
A.投资分析
B.证券选择
C.退休计划的资产配置
D.退休计划的目标选择
A.安排养老的住房
B.养老金计划
C.安排养老的医疗
D.预留给子女的遗产
王先生今年40岁,经过理财师测算其既得养老金和养老金需求,发现存在一定养老金赤字,理财师可以提出的消除养老金赤字的理财建议可以包括()。
Ⅰ.选择更为激进的投资策略
Ⅱ.减少当期消费,增加储蓄
Ⅲ.提前退休Ⅳ.延迟退休
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.固定年金
B.期缴年金
C.固定给付年金
D.变额年金
A.移居养老
B.社区养老
C.居家养老
D.机构养老
A.支付方式
B.调整投资收益率的高低
C.税收政策
D.承诺支付和非承诺支付
下列关于信托特征的描述,正确的是()。
(1)人们之间的信任委托,包括法定委托和自愿委托
(2)受托人享有特定产权,以受益人的名义实施管理和经营行为
(3)信托资产独立于任何主体,以隔离一定程度的市场风险
(4)具有三方主体,即委托人(权益让渡)、受托人(权益承载)、受益人(权益所有)
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(2)(3)(4)
最新试题
下列对养老金信托的描述中,正确的是()。(1)养老金信托财产产权游离期最长,社会公益性最强(2)委托人(员工)也是受益人,具有特殊的监督作用(3)受托人对于受托的养老金计划财产具有自由处分权(4)受托人必须是合规的、审慎的
退休计划中筹资规划包括的环节有()。Ⅰ.供款方式的选择Ⅱ.理财工具的选择Ⅲ.投资策略的制定Ⅳ.支付风险的分析
下列关于退休理财规划误区的叙述正确的有()。Ⅰ.认为退休理财是老年人的事,年轻人暂时不需要Ⅱ.认为理财规划是有钱人的事,与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大Ⅲ.将退休财务规划理解为“投资”或“资金的保值、增值”,过分强调资金的收益率Ⅳ.关注短期收益,不注重长期退休理财目标
非制度性养老金供给的内容有()。(1)普通商业保险(2)企业年金(3)遗产继承(4)法院判定的子女赡养费
某企业年金投资管理人在基金管理过程中有如下做法,其中符合《企业年金基金管理试行办法》规定的是()。(1)遵循“谨慎、分散风险”原则,充分考虑“安全性、流动性”(2)在诸多投资产品中,为保证安全与收益,只投资于国债等固定收益类产品以及股票等权益类产品(3)投资国债的比例为基金净资产的65%(4)投资股票的比例为基金净资产的15%
2005年底,立飞公司企业年金基金净值为5000万元,根据国家有关法规规定,该年金基金的投资管理人2005年用于投资管理风险准备金的上限为()。
张三当年年薪为96000元,年均增长8%,雇主按年缴费并计入个人账户,年缴费额=年薪×2%。请问11年后,张三的雇主为其支付的养老缴费总额为多少(即进入张三养老金账户的雇主供款总额)()。
某位老人目前的生活成本和消费特点为:维持基本生活,没有特别的重大需求。这个阶段应该属于老人退休生活的()。
下列关于养老产品的特点,说法错误的是()。
李先生于30岁参加了A公司的企业年金计划,请问下列哪些时点他可以提取企业年金账户中的个人账户余额()。(1)李先生年满60岁退休(2)李先生在40岁时由A公司跳槽到B公司,B公司没有设立企业年金计划(3)李先生45岁和太太去美国定居生活(4)李先生38岁去美国留学五年