A.按规定联网核查客户身份信息
B.及时按规定划分客户风险等级
C.按时报送大额交易报告
D.对可疑交易向当地人民银行进行专项汇报
您可能感兴趣的试卷
你可能感兴趣的试题
A.手工登记簿
B.机打登记簿
C.值班守库登记簿
D.低值易耗品登记簿
A.及时编报
B.数字真实
C.计算准确
D.字迹清晰
A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.合规性
A.遵循分类方法和核心定义
B.按权限审批分类认定结果
C.加强风险分类动态管理
D.落实偏离度责任追究制
A.贷款审批后,要根据审批事项要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件
B.文本格式要统一
C.合同各项法律要素填写要完整、规范,保持与借据、抵(质)押登记权证等文本之间的法律关系衔接
D.根据总部贷款风险定价制度确定每一笔贷款利率
A.审查岗位人员应对信贷资料完整性、调查工作与申贷流程的合规性、信贷业务政策符合性
B.借款人主体资格及财务、非财务、担保等情况进行严格审查
C.对于流动资金、固定资产贷款应建立完善的风险评价机制,落实具体的责任部门和岗位,全面审查贷款风险因素,固定资产贷款还应形成风险评价报告
D.建立信贷岗位风险约束机制,防止贷款“一手清”
A.以合法存单为质物的
B.以依法可以转让的股票出质的
C.以可以转让的商标专用权质押的
D.以著作权中的财产权出质的
A.信贷档案的调阅要按照控制范围履行调阅审批手续
B.调阅时只能现场调阅不得外借,只能复制不得将原件抽走
C.调阅后,档案管理人员要及时做好调阅档案清点回收工作
D.严格保密客户信息
A.网点主要负责人重视文明服务工作,每半年不少于一次召开会议研究文明服务工作
B.带班领导坚持每天检查文明服务工作
C.网点明确具体负责人分管文明服务工作
D.指定专人具体承办文明服务管理工作
A.横式招牌
B.机构名牌
C.营业时间表
D.门头小灯箱
最新试题
贷款利率的确定依据总部贷款风险定价制度确定,而不是人为约定。
营业网点应认真处理客户的批评和投诉,投诉人有联系方式的,应于5日内给予有效答复。
信贷人员应取得相应岗位从业资格证书后,方可参加总部竞聘该岗位,取得上岗。
账务处理做到“五无”,“五无”具体包括()。
把握信贷投向有哪些内容()。
贷款到期前提前通知借款人准备还款,应及时填制贷款催收通知书。
员工考核考绩办法要获得3/4以上员工签字认可。
营业网点应根据业务需要和有关规定设置会计机构,配备会计人员和专(兼)职会计辅导员,柜员岗位配置应满足风险控制和相互制约的最低要求,柜员复核制的兼岗人员应做到内控严密,相互制约。
营业机构应根据银行业监督部门的规定,准确分类,确保不良率偏离度在5%之内(含)且类别偏离度在7%之内(含);对风险分类偏离度超过规定比例的,要追究相关责任人的责任。
结算业务应坚持()的原则及时进行查询查复处理。