手工计结息存款业务实行产品严格的准入退出机制。

代理开卡须在办卡申请表中填写真实合理的代办理由，出具代理人有效的身份证件原件及合法的委托书。

每日营业终了通过20490、20400交易查询特定的BGL账户余额是否为零，若不为零及时查找原因。

派驻业务经理或内控副职应通过现场观察、实时核实等方式，关注是否存在柜员越级代替签字上传集中核准行为。

员工申请因私出国（境）原则上仅可使用带薪年休假、婚假及法定节假日，无特别紧急情形、未经省行分管行领导（各分行、直属行行长）审签，员工不得以事假等其他假种申请出国（境）。

柜员与终端指纹回退仅限当日有效，次日系统自动恢复为指纹签到方式，指纹回退柜员务必切实做好密码保管工作，不得将密码借予他人使用。

对于存款手工计结息调整业务，存款产品（指生息账户）的准入、退出需由省行业务主管部门提出申请，省行财务管理部门审批同意并报备省行运营控制部。

严格按规定对ATM清机加钞进行换箱操作，严禁持现金现场清点填装；不得口头下发清机加钞指令，应根据ATM设备运行的实际情况编制一式二联《清机加钞任务单（表）》，作为清机加钞员加钞依据和现金申领审批及后续账务记载的依据。

对非营业时间需要集中核准的业务应充分估计，提前申请，以便集中核准中心及时做出人员安排。

新入职员工经培训取得基础岗位资格后，方可上岗。