A.了解并核实客户的真实身份
B.客户需主动申请并书面确认表达其真实申请意愿，同时签署网上银行服务协议
C.通过实体银行卡相关敏感信息验证
D.认证工具e-token的准确递交和签收

A.授权人对发放的安全认证工具的序列号进行复核
B.要求客户本人在柜台当面领取，并提醒客户核对收到的安全认证工具序号是否与凭条上一致
C.告知客户每一种安全认证工具的用途，要求客户保护好网银用户名、密码、手机交易码、动态口令等信息
D.客户申请动态口令牌，必须强制开通手机交易码服务

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

A.普通活期结算账户
B.活期一本通结算子账户
C.借记卡账户
D.个人支票账户

A.因不履行工作职责或出现严重的失职、渎职及违规问题
B.对派驻机构出现的违法违规或重大隐患苗头，没有及时采取措施予以抵制，或没有及时向上级报告，产生严重后果
C.个人发生违法问题

A.非金融交易（如查询、修改类交易、开户、关户、冻结等）以及冲正交易本身不允许冲正
B.如果遇交易账户余额不足、账户发生冻结、账户关户等情况会造成冲正交易失败
C.冲正交易原则上不允许跨机构办理
D.无论是当日冲正还是隔日冲正均是对原交易进行反向调整。原始交易自动触发的连带交易（如交易自动收费、计息等），在冲正原始交易同时自动冲回

A.从发生的损失事件中吸取经验教训，优化风险控制措施，降低同类损失事件再次发生的可能性或影响程度
B.识别损失金额较大和发生频率较高的领域和流程，发现内控薄弱环节，以便管理层进行风险管理及内部控制资源的优化配置
C.满足新资本协议操作风险管理的要求
D.为实施新资本协议操作风险高级计量法提供高质量的数据

A.主动、持续地识别评估业务流程中的潜在风险并采取整改措施，使防范风险、遏制大要案件的关口前移
B.重点关注高风险领域和关键业务流程，当发生、发现重大操作风险事件、外部极端操作风险事件、重大内部控制问题等情况，及时启动RACA流程对相应业务流程进行评估，以强化、完善风险控制
C.定期审查、更新评估记录情况，及时反映操作风险的变化趋势和控制措施的适当性和有效性
D.对识别、评估出的操作风险进行梳理和有限级别排序，定期向内部控制委员会报告操作风险整体状况和重大操作风险

A.识别、评估
B.控制、缓释
C.监测
D.报告

A.营业机构凭有权审批人双人审批的《中国银行股份有限公司上门预留印鉴登记单》发放空白印鉴卡
B.一名上门人员应在《重要单证登记簿》上登记签收
C.在空白印鉴卡上填写户名
D.在营业柜台（监控下）现场办理密封手续后于封口处加盖银行业务用章