操作风险损失数据搜集的基本目标是（）。

多项选择题操作风险损失数据搜集的基本目标是（）。

A.从发生的损失事件中吸取经验教训，优化风险控制措施，降低同类损失事件再次发生的可能性或影响程度
B.识别损失金额较大和发生频率较高的领域和流程，发现内控薄弱环节，以便管理层进行风险管理及内部控制资源的优化配置
C.满足新资本协议操作风险管理的要求
D.为实施新资本协议操作风险高级计量法提供高质量的数据

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1.多项选择题操作风险控制与评估（RACA）的作用有（）。

A.主动、持续地识别评估业务流程中的潜在风险并采取整改措施，使防范风险、遏制大要案件的关口前移
B.重点关注高风险领域和关键业务流程，当发生、发现重大操作风险事件、外部极端操作风险事件、重大内部控制问题等情况，及时启动RACA流程对相应业务流程进行评估，以强化、完善风险控制
C.定期审查、更新评估记录情况，及时反映操作风险的变化趋势和控制措施的适当性和有效性
D.对识别、评估出的操作风险进行梳理和有限级别排序，定期向内部控制委员会报告操作风险整体状况和重大操作风险

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2.多项选择题操作风险管理循环的环节包括（）

A.识别、评估
B.控制、缓释
C.监测
D.报告

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3.多项选择题采用上门服务方式预留印鉴时，以下操作合规的是（）

A.营业机构凭有权审批人双人审批的《中国银行股份有限公司上门预留印鉴登记单》发放空白印鉴卡
B.一名上门人员应在《重要单证登记簿》上登记签收
C.在空白印鉴卡上填写户名
D.在营业柜台（监控下）现场办理密封手续后于封口处加盖银行业务用章

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4.多项选择题不同渠道受理的信用卡申请件，由相应人员负责落实“三亲见”及“三比对”原则，对资信审查表按规定进行逐项核实后勾选，并工整签字或盖章，复印件盖上“与原件相符”并签章。其中“三比对”是指（）

A.申请人
B.证件
C.通过人行征信及联网核查系统审核客户身份
D.签名

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5.多项选择题不纳入跨境收支数据采集范围的是（）

A.由于汇路引起的跨境收支
B.境内银行自身、境内银行之间发生的跨境收支
C.在境内银行开立的离岸账户与境内其他账户间的收支
D.信用卡消费和取现

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6.多项选择题办理印鉴册书面交接登记手续时，接交人员应当场逐份核对印鉴卡实物与印鉴卡片清单内容无误，并登记“重要物品交接登记簿”，（）在（）上签章确认。

A.移交人员、接交人员
B.移交人员、接交人员、派驻业务经理
C.重要物品交接登记簿
D.重要物品交接登记簿及印鉴卡片清单

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7.多项选择题办理上门服务方式预留印鉴时，以下操作合规的是（）

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8.多项选择题办理人民币单位银行结算账户销户的前提是（）。

A.通过核心银行系统400、440交易查询账户状态
B.通过29174交易查询与该账户关联的重要空白凭证状态
C.通过29163交易收回所有该账户下的重要空白凭证（留一张做销户用），对未使用重要空白凭证进行销号处理，使用29167交易将客户自行作废的重要空白凭证修改为外部作废
D.如有未退回的未用空白重要凭证，存款人必须向开户行提交正式公函，声明由此引起的一切损失由存款人自行负责，并在声明中注明未退凭证种类及号码

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9.多项选择题办理个人开户业务时，应要求客户提供和使用符合法律、行政法规及规章规定的有效身份证明文件和有关开户资料，严禁为客户开立（）账户

A.匿名账户
B.中英文名账户
C.假名账户
D.英文名账户

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10.多项选择题八项重点环节中操作风险“三大根源”为（）。

A.客户身份识别
B.征信系统使用合规性
C.代保管客户重要物品
D.过渡资金

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