A.操作风险中的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作，属于银行可控范围内的内生风险
B.操作风险管理几乎覆盖了银行经营管理所有方面的不同风险。既包括发生频率高、但损失相对较低的日常业务流程处理上的小纰漏，也包括发生频率低、但一旦发生就会造成极大损失，甚至危及到银行存亡的自然灾害、大规模舞弊等
C.业务规模大、交易量大、结构变化迅速的业务领域，受操作风险冲击的可能性最大
D.对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，但这种关系并不一定适用于操作风险
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A.有未了的债权债务关系
B.正被司法机关冻结
C.有透支金额或未扣罚款项
D.未交回各种重要空白凭证
A.普通活期
B.定期存单
C.零存整取
D.存本取息
A.有权机关执法人员的身份证件
B.有权机关执法人员的工作证件
C.有权机关县团级以上机构签发的《协助扣划存款通知书》，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字
D.有关生效法律文书或行政机关的有关决定书
A.居民身份证号码校验位为“X”的，录入时统一使用小写
B.军人身份证、武装警察身份证等军人身份证件由于军区、军种不同，数字编号存在重复，要求录入时将证件号码录入完整，且汉字与数字间无任何分隔，如“海字第123456号”
C.录入港澳台居民往来内地通行证时，应根据公安部门发放的通行证如实填写，英文使用大写字母，如“M0211674501”
D.使用户口簿创建客户时，业务人员须确认其未曾使用户口薄及其中的居民身份证号创建客户。证件类型选择“户口簿”，号码填写户口簿编号，有效期为长期有效，到期日为“2100/12/31”。交易结束后，须将该客户对应的身份证号码通过“个人客户证件信息维护”交易进行添加，证件类型选择“居民身份证”
A.某领域培训不足导致多名员工出纳错误
B.一份重要文件丢失造成多次赔偿
C.作案人员通过多次小额交易实施外部诈骗
D.多名客户群体起诉，法院判决分批次支付客户赔偿金
A.“网点专管员”与“网点核准员”可为同一人
B.“网点核准员”须由网点行长、业务经理担任
C.严禁掌握他人密码，使用他人密码操作业务
D.坚决杜绝业务操作“一手清”现象
A.商业汇票承兑协议
B.银行承兑汇票授信启用通知单
C.保证金回单
D.银行承兑汇票领用单
A.定期核对对公短信通客户《开办/撤销申请表》与系统维护的信息是否匹配
B.定期核对是否及时更新维护信息
C.跟踪客户对公短信通信息传递是否及时准确
D.核对是否绑定有关的电信运营商
A.制定整改计划，明确具体的整改责任人
B.执行审批后的整改计划，落实各项整改措施
C.记录并按时报告整改工作进展及落实情况
D.配合整改验证工作
A.挂失解除交易所输入的信息与原挂失交易必须相同，系统根据“原挂失交易流水号”进行自动核对
B.交易可以将“挂失”或“挂失确认”状态的重空更改回为“使用”状态，可用于客户找回凭证或柜员误操作挂失交易后使用
C.重空挂失撤销在任一网点均可办理
D.交易要求核准柜员核准
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下列关于个人结售汇业务规定描述正确的是（）
执行732、752交易时，直接改变利息增量，不改变应付利息栏位的值。
作废的银行承兑汇票可粘贴在当日传票中保管。
针对存量已挂失对账簿的业务，可通过“000500补换发存折”交易，选择“挂失换发”进行处理。
下列哪些损失或成本不应当纳入操作风险事件造成的损失金额（）
注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，除验资不成功外，注册资金在验资企业办妥营业执照转入基本户后才能发生支出交易。
在新核心银行系统时，以存折、借记卡等形式开立个人人民币银行结算账户的，可由他人代办，但必须同时提供存款人、代办人合法有效的身份证件。
暂付暂收款项挂账处理，若业务发起机构与交易处理机构不为同一部门，需填制“申请书”一式三联；若业务发起机构与交易处理机构为同一部门，可填制“申请书”一式两联。
在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
只有对公客户的定期存款子账户全部结清后，才可以关闭主账户。