A.内容具体性
B.实效性
C.一致性
D.可行性

A.明确面谈对象
B.收集客户信息
C.确定面谈目标
D.制定面谈议程

A.客户经理每天需要安排一定时间，根据《客户意向表》通过电话约见客户
B.对于电话约见，理财经理需要做好充分的准备，并根据情况灵活处理
C.在约见时间的安排上，客户经理需要识别意向客户潜质，优先约见优质客户，以便确保自己每天都能见到一定数量的意向客户
D.与客户当面约见时，客户经理一定要提供名片，方便客户主动联系

A.存量客户挖掘时，须确定本次挖掘要达到什么样的目标，例如找出信用卡的潜在客户、提高个人网银的加办率、确定黄金投资理财沙龙客户的邀约对象、寻找高端客户资源等
B.为了客户信息的安全，存量客户挖掘需在支行长监督下进行，客户经理不能单独去做
C.通过对存量客户挖掘目的的分析，进一步明确目标客户的相关特征，设定出筛选条件
D.存量客户挖掘时，要通过进一步分析和研究挖掘出的客户信息，评估客户价值，识别出有效客户，为下一步营销积累客户资源

A.明确挖掘目的
B.设定筛选条件
C.分析与评估客户价值
D.客户信息共享

A.提高现有客户的忠诚度
B.减少客户流失率
C.扩大优质客户资源
D.锁定目标客户，提高销售成功率

A.客户经理每天记录客户的意向，并根据计划做好后续跟进，每周与销售主管回顾分析
B.每月结束时，客户经理须分析每位意向客户的销售跟进情况，将当月未达成销售但仍有购买意向的客户转至下月《客户意向表》，避免遗漏
C.在每一次与意向客户接触后，客户经理需要及时更新《客户意向表》的信息，尤其是估计金额、成果/跟进项目、跟进日期、估计交易日期等关键信息
D.销售主管要通过《客户意向表》及时了解客户经理的销售情况，以便提供必要的帮助和指导，支行长不必了解

A.客户A来邮政银行网点咨询国债事宜，有购买意向，但当时没有国债发行
B.客户B到邮政银行来申请办理信用卡，但当时未带身份证件，无法办理
C.现有客户老客户C来邮政银行办理取款，柜员向其推荐理财产品，客户表示有兴趣，但尚须等自己定期存款到期
D.发行某款理财产品，客户经理在已有客户中分析出5位有潜在需求的老客户

A.客户感谢客户经理时
B.客户对客户经理服务很满意时
C.客户对投资很感激时
D.客户心情好时

A.政府和社会团体
B.面向企业的专业机构和协会
C.高端客户聚集的专业协会
D.高端客户聚集的俱乐部