贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，必须使用交易当事人的同名银行账户。

反洗钱报告机构应于每年度结束后20日内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至法人金融机构总部。

非自然人客户受益所有人识别结果不一定是自然人。（）

下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）

鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。

对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。

人民银行、银保监会、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的紧急止付和快速冻结工作机制，推动紧急止付和快速冻结顺利实施。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式，积极探索兼顾安全与便捷的支付服务。

不同的开户人留存的电话和联系地址相同是正常的现象。