针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）规定的异常交易标准进行评估后，认为符合本机构业务实际和可疑交易报告工作需要的，仍可纳入本机构的交易监测标准范围，但应当加强对其实际运行效果的评估并及时完善相关交易监测标准。

当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高其洗钱风险等级。

下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）

洗钱风险提示内容可作为现场检查等监管措施的参考依据。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

非法买卖的银行卡以信用卡为主。

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍末结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（）