（）风险子项是指金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测...

单项选择题（）风险子项是指金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。

A.业务
B.地域
C.客户特性
D.行业（含职业）

1.单项选择题跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生，金融机构应重点结合（）风险，关注客户是否存在单位时间内多次涉及抗跨境异常交易报告等情况。

A.行业风险
B.业务风险
C.地域风险
D.职业风险

2.单项选择题《反洗钱非现场监管办法（试行）》适用于（）、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务。

A.汇兑业务
B.结算业务
C.理财业务
D.保险业务

3.单项选择题反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的（）、限期整改等监管措施的行为。

A.行政处罚
B.风险预警
C.经济处罚
D.风险评估

4.单项选择题中国人民银行负责对（）执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。

A.各家商业银行总部
B.各家保险公司总部
C.全国性金融机构总部
D.各家证券公司总部

5.单项选择题中国人民银行及其分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管工作目标和对非现场监管资料的（）。

A.分析指标
B.审核方案
C.考评办法
D.分析内容

6.单项选择题中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写（）。

A.《约见金融机构高级管理人员谈话通知书》
B.《反洗钱非现场监管质询通知书》
C.《反洗钱非现场监管走访通知书》
D.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

7.单项选择题中国人民银行或其分支机构的评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（）。

A.《反洗钱非现场监管意见书》
B.《反洗钱非现场监管质询通知书》
C.《反洗钱非现场监管走访通知书》
D.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

8.单项选择题中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于（）人，并应出示执法证。

A.2
B.1
C.3
D.5

9.单项选择题（）负责对全行反洗钱管理工作进行分类评价。

A.分行反洗钱工作办公室
B.总行会计部
C.总分会计部
D.总行反洗钱工作办公室

10.单项选择题各分行有内部员工或机构发生反洗钱泄密事件的，该分行的反洗钱评类直接降二类以上且不得高于（）类行。

A.三
B.一
C.四
D.二