大额交易报告以反洗钱监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式。

个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款签发并承兑。

在补录可疑报告过程中当发现客户信息不全时，可将报告设为“无效”。

支行业务库管库员可由支行营业室柜员兼任，但不可由现金柜员兼任。

网点营业经理实行定期轮岗制，轮岗时间为二年。

柜员请领凭证可不纳入系统控制，双方在“空白重要凭证使用保管登记簿”上登记，并签章办理交接手续即可。

对于停用的印章，应由营业网点集中保管，等待销毁。

应急密押各级人员的启用口令应不定期更换，并不得将本人生日、住宅或单位门牌号码、常用电话号码等常用数码作为启用口令，以防失密。

存款人开立临时存款账户实行核准制度，但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。