可疑交易报告数据由系统自动采集，自动报送，无需人工干预。

个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

应急密押各级人员的启用口令应不定期更换，并不得将本人生日、住宅或单位门牌号码、常用电话号码等常用数码作为启用口令，以防失密。

由他人代理办理业务的，金融机构应当查看代理人的身份证件，但一概不需进行联网核查。

空白重要凭证一律纳入表外科目管理，以“一份一元”假定价格记账。

兼职营业经理严禁从事客户经理、外勤等与其职责不符的工作。

存款人在境内外中国银行开立的人民币银行结算账户都适用《人民币银行结算账户管理办法》。

商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款签发并承兑。

对公现金业务当日错账使用反交易方式处理。

存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。