运行管理的风险管理职能，指对业务核算过程和业务运行流程中的（）进行管理与控制...

单项选择题运行管理的风险管理职能，指对业务核算过程和业务运行流程中的（）进行管理与控制。

A.市场风险
B.信用风险
C.系统风险
D.操作风险

1.单项选择题作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（）行为。

A.大额存取现金
B.用真实姓名开立银行账户
C.身份证不轻易借人
D.发现可疑的洗钱线索尽快举报

2.单项选择题金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A.客户身份识别
B.大额和可疑交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作

3.单项选择题以下不属于“黑钱”来源的是（）。

A.毒品交易所得
B.敲诈勒索所得
C.走私收入
D.诚实守法经营所得

4.单项选择题反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。

A.24小时
B.48小时
C.64小时
D.7日

5.单项选择题《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A.5
B.10
C.15
D.20

6.单项选择题以下（）活动可能存在洗钱行为。

A.地下钱庄
B.购买保险立即退保
C.成立空壳公司
D.以上都是

7.单项选择题根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（）。

A.外国公民可将护照作为实名证件
B.临时身份证也是有效的实名证件
C.国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件
D.军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

8.单项选择题在可疑交易标准中，“大量”系指（）。

A.交易金额单笔或者累计高于但接近大额交易标准的
B.交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的
C.交易金额单笔或者累计接近大额交易标准的
D.交易金额单笔或者累计远超过大额交易标准的

9.单项选择题在可疑交易标准中，“频繁”系指（）。

A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
C.交易行为营业日每天发生持续3天以上
D.交易行为营业日每天发生10次以上

10.单项选择题法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.100万元；10万
B.200万元；20万
C.50万元；5万
D.50万元；10万