监管部门对商业银行内部控制评价应从充分性及以下几个方面进行：（）

多项选择题监管部门对商业银行内部控制评价应从充分性及以下几个方面进行：（）

A.合规性
B.有效性
C.适宜性
D.适度性

1.多项选择题银监会采取更加严格的监管措施以遏止案件高发势头，实施的四个挂钩包括：（）

A.准入挂钩
B.资本挂钩
C.薪酬挂钩
D.信息披露挂钩

2.多项选择题银行业案件主要集中的六个领域包括：（）

A.授权卡（柜员卡）
B.监控检查
C.空白凭证
D.金库尾箱

3.多项选择题银监会防范操作风险十个联动包括：（）

A.业务卡证章管理与行政章管理联动
B.重要岗位强制休假与岗位审计联动
C.定期内部对账与经常性外部对账联动
D.查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动

4.多项选择题银监局建立案件防范“八项具体制度”包括：（）

A.存款风险滚动检查制度
B.异地集中大额存款特别报告制度
C.账户大额资金变动信息提示制度
D.开户卡折合一特别申请制度

5.多项选择题银监会防范操作风险“十三条”意见包括：（）

A.加强对基层行的合规监督
B.坚持相关的行务管理公开制度
C.加强对账外经营的监控
D.加强对中介机构的管理

6.多项选择题案防“四项制度”包括：（）

A.干部交流
B.轮岗轮调
C.年度休假
D.亲属回避

7.多项选择题下列哪些情况属于银行业重大突发事件：（）

A.聚众冲击、围攻银行业金融机构
B.内部员工相互斗殴致使双方均受伤住院治疗
C.盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱
D.高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡

8.多项选择题贷款用途合规合法性的分析要点主要包括哪些？（）

A.是否将流动资金/固定资产贷款用于固定资产投资/日常资金周转
B.是否将贷款用于归还其他债务或转借他处
C.是否将贷款用于其他经营性投资
D.是否将贷款资金长期闲置

9.多项选择题可疑交易是指交易的下列性质等有异常情形的人民币支付交易：（）

A.金额
B.日期
C.频率
D.流向

10.多项选择题口头挂失的适用范围有：（）

A.存单挂失
B.存折挂失
C.密码挂失
D.印单（预留印鉴）挂失