A.贷款资金的支付方式
B.支付方式变更及触发变更条件
C.贷款资金支付的限制、禁止行为
D.借款人应及时提供的贷款资金使用记录和资料
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A.列入动拆迁范围
B.权属不明或有争议
C.属于文物或有重要意义的建筑
D.被司法机关、行政机关依法裁定、决定查封或以其他形式加以限制的
A.检查
B.报告
C.审核
D.批复
A.借款用途明确合法
B.借款人信用状况良好
C.借款人具有持续经营能力
D.借款人生产经营合法、合规
A.及时性
B.真实性
C.准确性
D.完整性
A.外商独资银行、中外合资银行的董事长、行长(首席执行官、总经理)
B.外商独资银行分行、中外合资银行分行的行长(总经理)
C.外国银行分行的行长(总经理)
D.外国银行代表处的首席代表
E.外商独资银行分行的副行长和合规负责人
A.合规风险是指银行因未能遵循所有适用法律、监管规则、行为准则和良好做法的标准而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险
B.银行高管对合规负有责任,普通员工不必负责
C.银行应遵守相应的法律、法规和集团标准,如无明文规定,则必须始终以合乎道德和诚信的原则行事
D.必须遵守所有相关法律和监管规定的精神实质和字面规定,换言之,既要遵守字面规定又要遵守法律法规的实质
A.贷前了解贷款用途
B.客观审查借款人资质
C.审慎评估财务指标
D.合理确定金额期限
E.严格落实贷款用途
F.监督贷款的使用情况
A.基本建设投资
B.更新改造投资
C.房地产开发投资
D.银行可以接受的其他固定资产投资
A.银监会或其派出机构的批准文件
B.金融机构介绍信
C.领取许可证人员的合法有效身份证明
D.金融机构法人授权书
A.以集团员工身份参加行业论坛/协会活动
B.在集团之外担任某公司(上市和私营)或合伙企业(包括有限合伙企业)的董事或公司秘书
C.在政府全部或部分拥有或控制的实体担任职位
D.除集团薪酬之外,还收取其它机构的薪酬或报酬
E.在社区担任非盈利性质的职位,包括宗教、教育、文化、社会、福利和慈善机构
最新试题
核对银行关联方数据库信息,如借款人的董事、关联交易管理人员或其他被认为对借款人有()控制或有重大影响人员属于“关联自然人”或“前任内部人”类别,则会被认为是银行的疑似关联方。
如涉恐名单人员、机构是银行的客户,银行负责金融罪案处理的部门应指示相关业务运营部门对客户资产实施冻结或相应限制措施;如涉恐名单人员是银行公司客户(含大企业客户与中小企业客户)实际控制人、法人代表、控股股东、实际受益人,金融罪案情报运营部应指示相关业务运营部门对该公司客户一并予以冻结或相应限制。
商业银行营业机构在同一行政区划内变更营业场所,但不变更机构名称的,不需要更换金融许可证。
在中华人民共和国境内设立的外商独资银行不适用《商业银行操作风险管理指引》。
贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,形成书面报告,并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。
对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责,导致有关环节内部控制失效,致使案件发生的总行涉案业务条线的主管副行长、总监或部门主管,或者分行的行长、主管副行长或支行行长。
银行要求员工在()等方面具有较高的职业和道德操守。如果员工在上述方面存在、发生或涉嫌不良记录,或者未能根据上述规定进行报告的,则银行有权对员工采取纪律处分甚至解除劳动合同。
机构更名和营业地址变更应当将旧证缴回银监会或其派出机构,并换领金融许可证。
银票质押项下的授信业务,质押银票和主债务到期日相同即可。
合规文化倡导“合规从高层做起”和“合规人人有责”,鼓励员工主动合规尽责。