对于客户、客户股东及客户关联人员涉及特定自然人的，应进行加强型尽职调查，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意后，方可办理开户业务。

注册验资（增资）账户、个人支票结算账户业务不经过客户经理端，直接由柜面经理/大堂经理在网点端发起业务。

公开信息核实是通过政府机构网站等渠道核实客户经营地址是否真实存在，若客户的注册地址与经营地址不一致，核实两个地址是否均真实合理。

本、异地核心客户开户，确实无法将法定代表人身份证原件提供至开户行或协同行进行机读的，由二级分行（或一级分行直属支行）或二级分行以上客户部门和运营管理部门共同亲见法定代表人出具无法提供其身份证件原件的情况说明书。

对于一般存款账户：网点操作员选择二级账户登录账管系统自动报备界面，输入17为单位账号后，点击提交，自动跳转到“信息核对界面”，确认无误后点击提交即可备案成功。

柜面经理应实时审核产品签约结果，对于签约失败的不要重新签约。

企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当立即最迟于当日将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并在开户后2个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。

备案成功后，通过系统打印《基本存款账户信息》和存款人查询密码，交付客户。

开户联动签约产品时，联动完成人民银行核准类单位结算账户启用。

企业基本存款账户、临时存款账户开户及签约成功后，立即、最迟当日用4级操作员在人行账户管理系统备案。