多项选择题以下关于单位资信证明受理期限的说法正确的是()

A.开销户证明申请时间范围不受限制
B.存贷款余额及发生额证明受理期限为客户申请日起往前追溯七年(含)
C.理财类证明受理期限为客户申请日起往前追溯七年(含)
D.理财类证明受理期限为客户申请日起往前追溯两年(含)


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1.多项选择题以下关于个人定活两便储蓄存款账户利率的说法正确的是()

A.存期未满三个月时,按支取日交行挂牌公告活期利率执行
B.存期超过三个月时,按支取日交行挂牌整存整取储蓄存款
C.存期超过六个月时,按支取日交行挂牌整存整取储蓄存款
D.若存期超过一年以上,则均按一年期整存整取储蓄存款利率六成进行计算

2.多项选择题个人外币整存整取资本账户载体包括()

A.存单
B.储蓄存款回执
C.定期一本通对账簿
D.借记卡
E.定期一本通

3.多项选择题个人整存整取存款账户到期处理方式包括()

A.本息转存
B.本金转存利息转活
C.本息转活
D.不约转

4.多项选择题下面关于各渠道个人银行存款账户挂失业务办理路径的说法正确的是()

A.客户服务-查冻挂扣密-个人账户-分行(柜面)
B.客户服务-个人账户-挂失”路径(手持终端)
C.个人业务-账户管理-借记卡挂失补卡”(智易通)
D.客户服务-查冻挂扣密-个人账户-分行(手持终端)

5.多项选择题以下哪些业务可以通过智易通办理()

A.卡挂失
B.卡挂失解挂
C.补即办卡
D.补记名卡

6.多项选择题以下关于个人挂失信息核实待办任务推送规则说法正确的是()

A.挂失账户余额为5000元(含)以下,则待办任务推送至经办柜员,由经办柜员完成核实任务
B.挂失账户余额为5000元(不含)以下,则待办任务推送至经办柜员,由经办柜员完成核实任务
C.挂失账户余额为5000元(不含)以上,则待办任务推送至经办柜员,经办柜员完成核实后,系统自动推送“个人挂失信息核实审核”待办任务至挂失网点营运主管/副主管确认
D.挂失账户余额为5000元(含)以上,则待办任务推送至经办柜员,经办柜员完成核实后,系统自动推送“个人挂失信息核实审核”待办任务至挂失网点营运主管/副主管确认

7.多项选择题个人资信证明不具有任何担保作用,不能()

A.挂失
B.转让
C.流通
D.质押
E.作为所述金融资产的支取凭证

8.多项选择题以下可以开立个人资信证明的有()

A.活期存款
B.在交行购买的实物黄金
C.在交行办理的个人贷款
D.用于担保的储蓄存款
E.已结清的个人贷款

10.多项选择题在识别客户身份时,对于无法识别受益所有人的做法正确的是()

A.如未与客户建立业务关系的,不得与客户建立业务关系或进行交易
B.已建立业务关系的,如业务部门认为有必要维持业务关系,应提交分行业务部门、合规部审核,业务分管行长决定
C.如业务部门认为没有必要维持业务关系的,应通知客户前来销户
D.无法完成销户的,由分行根据情况采取调高客户风险等级、加强资金交易监测分析、暂停网银转账业务或暂封账户等风险管理措施

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以下关于单位通过基层营业机构柜面查询账户发生额和余额信息的说法正确的是()

题型:多项选择题

取消企业银行账户许可后,银行受理企业开户申请后,应当核实企业开户证明文件的真实性、完整性、合规性,开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,以及开户意愿的真实性。企业开户证明文件主要包括()

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企业应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实、有效性负责。开户机构应严格审核企业开户证明文件的()

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交通银行向原往账接收行发送“贷记业务入账状态查询申请报文”后,后续操作流程正确的是()

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除“531系统”暂未实现线上开户功能的账户,包括()或因制度要求必须通过线下流程开立的账户外,其他账户原则上必须通过线上申请的方式开立。

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在识别客户身份时,对于无法识别受益所有人的做法正确的是()

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以下关于单位资信证明受理期限的说法正确的是()

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按半年对账的账户,每年()生成余额对账单。

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()用于非企业类基本存款账户、临时存款账户、专用存款账户的开立、变更及撤销(需人民银行核准),企业和非企业类一般存款账户的开立、变更、撤销备案。

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对于以下情况可以拒绝为自然人开户的是()

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