柜面人员要密切关注客户是否有人员陪同或电话操纵指导办理等异常行为，并主动引导客户到其他银行办理业务。

鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。

下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）

特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。

非法买卖的银行卡以信用卡为主。

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。

对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。

各银行、支付机构、公安机关、电信主管部门应加强电信网络新型违法犯罪的宣传教育，及时通报电信网络新型违法犯罪案例，总结作案手段和特点，交流防堵经验做法，展示宣传资料，提高一线人员的防范和识别能力，加强社公众风险防范意识，有效劝阻、提示社会公众谨防诈骗。

义务机构总部制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出重大调整的，应当向人民银行或其分支机构报备。（）