合规文化知识合规文化知识综合练习章节练习(2018.01.09)

来源：考试资料网

1.判断题两个自然人银行账户之间单笔5万美元的款项划转属于大额交易。

2.填空题重要空白凭证由总行统一制定，并应在总行指定的印制机构集中印制，在申领、下发和使用过程中应严格管理，做到（）并进库管理。

参考答案：授权申领、顺号使用

3 银行可根据风险水平、筹资成本、管理成本、贷款目标收益、资本回报要求以及当地市场利率水平等因素自主确定贷款利率，对不同借款人实行（）。

4.填空题柜员营业过程中如需暂时离开营业场所，综合柜员必须对该柜员尾箱现金进行检查并做好登记，柜员和综合柜员签章确认后，柜员将相关尾箱上锁，并执行（）交易。

5 商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的（）。

6 重要单证执行（）双人管理、账实分管、证印分管制度。

7.填空题代理保险销售人员应取得《保险代理从业人员资格证书》，邮储银行各级管理机构代理保险业务管理部门至少（）人取得《保险代理从业人员资格证书》。

8 《银行开展小企业贷款业务指导意见》发布日为（）

9.判断题冲正交易是指交易局发现账务性业务出现差错，在客户未离开的情况下，对该笔差错交易进行冲正。

10 在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）。