内控与合规风险管理章节练习(2019.04.25)

多项选择题
违反借记卡业务规定，有下列哪些情形之一，给予告诫或通报批评处理（）。
A.未按规定对异常交易的银行卡、账户采取措施
B.持有、保留他人银行卡（折）
C.未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务
D.代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写、更改、不实勾选
多项选择题
下列具体收费行为哪些（）是违规收费。
A.与贷款捆绑收费
B.独家贷款收取银团服务费
C.跨行网银转账收取转账费用
D.转嫁贷款抵押登记费
单项选择题
商业银行应当指定（）部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。
A.专门
B.法律与合规
C.风险管理
D.审计
多项选择题
商业银行应及时将（）、（）和（）等内部制度向银监会备案。
A.合规政策
B.合规文化
C.合规管理程序
D.合规指南
多项选择题
合规管理部门应（）、（）、（）的向管理层提供定性描述的合规风险状况报告。
A.及时
B.定时
C.全面
D.完整
问答题
按照十级分类，不良信贷资产包括哪些？
答案：
次级1、次级2、可疑、损失类信贷资产
单项选择题
商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到（）的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。
A.董事会
B.监事会
C.合规负责人
D.高级管理层
多项选择题
根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，营业网点履行以下反洗钱职责（）。
A.根据客户身份识别及持续识别情况，在反洗钱系统中录入非现场监管信息
B.甄别日常可疑交易，对系统预警的客户开展尽职调查，按规定报告可疑交易
C.发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时按要求报告可疑交易
D.按规定及时补录补正反洗钱数据
单项选择题
商业银行同意给予客户流动资金贷款后，在业务操作过程中违背客户真实意愿，强制以承兑汇票形式提供融资，不合理增加客户负担，虚增中间业务收入的，认定为（）。
A.违规收费行为
B.费用转嫁行为
C.强制收费行为
D.不合理收费行为
多项选择题
企业应当加强法制教育，增强董事、监事、经理以及其他高级管理人员和员工的法制观念，严格依法决策、依法办事、依法监督，建立健全（）制度。
A.法律顾问制度
B.法律人才选拔机制
C.重大法律纠纷案件备案制度
D.法制教育培训机制