内控与合规风险管理章节练习(2019.04.25)

来源：考试资料网

1 违反借记卡业务规定，有下列哪些情形之一，给予告诫或通报批评处理（）。

2 下列具体收费行为哪些（）是违规收费。

3 商业银行应当指定（）部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

4 商业银行应及时将（）、（）和（）等内部制度向银监会备案。

5 合规管理部门应（）、（）、（）的向管理层提供定性描述的合规风险状况报告。

6.问答题按照十级分类，不良信贷资产包括哪些？

次级1、次级2、可疑、损失类信贷资产

7 商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到（）的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。

8 根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，营业网点履行以下反洗钱职责（）。

9 商业银行同意给予客户流动资金贷款后，在业务操作过程中违背客户真实意愿，强制以承兑汇票形式提供融资，不合理增加客户负担，虚增中间业务收入的，认定为（）。

10 企业应当加强法制教育，增强董事、监事、经理以及其他高级管理人员和员工的法制观念，严格依法决策、依法办事、依法监督，建立健全（）制度。