“三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。

一级分行应根据运营监督检查工作质量考核情况，定期组织运营监控中心和运营监管经理评优活动，确定评优标准和比例。

除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。

电子商业承兑汇票兑由银行业金融机构、财务公司承兑。

“一网格”是指构建网格化管理责任体系，以行政隶属和实际管理为原则，建立网格责任区。

汇票上未记载付款日期的，为见票即付。

黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。

《支付结算办法》规定，背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。

营业机构应每日定时查询待处理业务汇总信息，发现有待处理业务的，及时处理。行所签退前，须打印待处理业务汇总信息凭证。

客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展。