鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。

下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）

金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露风险评估结果信息。

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。

贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，必须使用交易当事人的同名银行账户。

义务机构总部制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出重大调整的，应当向人民银行或其分支机构报备。（）

证券期货经营机构不遵守《证券期货业反洗钱工作实施办法》有关报告、备案或建立相关内控制度等规定的，证监会及其派出机构可采取哪些监管措施不包括以下哪项？（）

受毒品犯罪形势影响，贩毒分子往往采用“人、毒、钱”相分离的方式交易。

非自然人客户受益所有人识别结果不一定是自然人。（）