A.不准以冒名贷款或采取化整为零等各种形式发放垒大户贷款
B.不准利用职权经商办企业
C.不准向证券公司、信托公司发放贷款
D.不准超权限、逆程序、违反规定跨地区发放贷款
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A.提供或伪造虚假信息、证明材料、合同资料等
B.与内部人员串通,由其冒充借款人办理虚假按揭套取贷款
C.与借款人串通,提供给登记部门备案的商品房买卖合同的买受人姓名、房屋交易价格和合同签订日期等与实际情况不一致
D.与信贷人员串通,向虚拟借款人或不具备真实购房行为的借款人发放高成数的个人住房按揭贷款
A.贷后管理人员应当结合贷款品种或客户资金使用特点,依照《湖北农信社客户挤占挪用信贷资金的风险提示》的规定,加强对贷款资金可能被挤占挪用的风险判断和防范
B.加强对个人经营性贷款客户和公司类贷款客户的账户现金流量管理,提高借款人经营收入归社率,并以此作为判断借款人合作诚意及检验管户客户经理贷后管理履职好坏的重要标准
C.管户客户经理在发现借款人改变贷款用途、挤占挪用贷款的信息后,应当及时调查核实,并按规定程序发出风险预警信号
D.对分期还款客户,农信社应定期检查借款人的资金回笼情况,认真分析是否与约定的分期还款计划相匹配
A.确认实际授信余额
B.对于没有实施的授信额度,依照约定条件和规定予以终止。依法难以终止或因终止将造成客户经营困难的,应对未实施的授信额度专户管理,未经有权部门批准,不得使用
C.要求保证人履行保证责任,追加担保或行使担保权
D.向所在地司法部门申请冻结问题授信客户的存款账户以减少损失
A.农信社的管理人员
B.农信社的监事
C.农信社的主管会计及其亲属
D.农信社信贷业务人员及其近亲属
A.严禁经商办企业
B.严禁直接或变相向借款客户索取好处
C.严禁授意或指使借款客户违规达到借款条件
D.严禁向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款
A.不准以贷转存
B.不准存贷挂钩
C.不准以贷收费
D.不准借贷搭售
A.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
B.与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
C.贷款资金用于生产经营且金额不超过50万元人民币的
D.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过30万元人民币的
A.自身和所在的行业属国家明令限制的客户
B.经营和生产的产品大量积压,亏损严重,已无法偿还债务的客户
C.恶意逃废和悬空农信社债务及损害农信社利益的客户
D.厂垮人散,资不抵债,面临破产的客户
A.船舶
B.酒店
C.商场
D.网吧
A.指定保管
B.专人保管
C.自行保管
D.委托第三方保管
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查库人员履行查库职责时,查库登记簿填写真实、完整,不得有代查代登现象。
物品箱中其它项物品主要指印章、钥匙、重要空白凭证,不包含没收的假币。
上级案防牵头部门在对分支机构的风险事件和案件的调查过程中,应根据调查和公安、司法部门的侦查、受理情况,决定以适当的方式追偿债权,不得为逃避责任以民事诉讼替代刑事诉讼。
在办理票据挂失业务中,可由代理人提供存款人和本人身份证件办理挂失手续。
碰库必须是柜员在碰库监督人的监督下对尾箱中的现金、重要空白凭证、印章进行清点。
每日营业终了,柜员、现场监督员保管的现金、重要单证,由柜员、现场监督员双人清点,双人核对,双人装箱,双人加锁,并作好交接登记,确保账、实、簿相符,做到日清日结。
柜员休假二日以上(不含),现金箱及时清零。
坚持“一日三碰库”,碰库依规在监控下进行。
存款人由于特殊原因需要撤销银行结算账户的,应当先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户,将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的撤销。
会计主管经手的会计事项只能是内部账户的账务处理,并且必须经过行长审核签字。