理财规划书中的投资规划建议不包括（）

单项选择题理财规划书中的投资规划建议不包括（）

A.理财产品教育
B.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
C.对现阶段的资产配置的建议
D.对现阶段的产品配置的建议

1.单项选择题家庭财务保障规划建议的内容不包括（）

A.重申家庭财务保障的重要性
B.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估
C.风险管理效果评估
D.家庭财务保障规划的实施阶段

2.单项选择题在理财规划服务中，通常是以（）的时点作为“规划元年”的开始。

A.理财规划开始制订
B.理财规划正式实施
C.理财规划书制作完成
D.理财师与客户正式建立合作关系

3.单项选择题在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括（）

A.全生涯模拟仿真的原理介绍
B.模拟环境的设置
C.理财重点以及中、长期理财目标
D.分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

4.单项选择题客户家庭基本信息不包括（）

A.家庭主要成员的姓名、出生年月日
B.居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话
C.理财重点以及中、长期理财目标
D.资产负债结构

5.单项选择题理财规划书的开场白不包括（）

A.一封给客户的信
B.理财规划书的封面
C.法律声明文件
D.理财规划书的摘要

6.判断题理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。

7.判断题在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。

8.多项选择题综合理财规划建议包括（）。

A.理财目标建议
B.现阶段的各项支出预算的建议
C.家庭财务保障规划建议
D.家庭教育规划建议
E.投资规划建议

9.多项选择题利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括（）。

A.理财师的工作经验
B.服务费用的披露
C.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
D.其他的额外奖励的披露
E.理财师的薪酬结构

10.单项选择题（）是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。

A.法律声明文件
B.相关信息披露
C.方案执行确认书
D.持续理财规划服务