下列属于银行员工非法集资行为的是（）。

多项选择题下列属于银行员工非法集资行为的是（）。

A.擅自接受自己亲友的委托，以个人名义进行投资或理财
B.打着银行理财师，以代客投资理财的名义擅自向社会大众集资
C.理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
D.向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金

1.多项选择题对授信企业在多家银行多头申请授信的，银行要综合其（）给予授信额度。

A.盈利情况
B.股权结构
C.负债情况
D.市场价值
E.还狂能力

2.多项选择题在授信评审过程中，下列管理正确的有（）。

A.凭书面资料进行授信
B.对贷前调查报告内容进行复核
C.对贷前调查报告中缺乏依据或存疑风险点应进行实地考察
D.鼓励企业在授信额度的范围内按照资金需求提款
E.鼓励企业一次性提款完毕

3.多项选择题存在违规销售行为的业务人员，银行应视情节轻重处以（）等处罚措施。

A.警告
B.刑事拘留
C.赔偿损失
D.罚款
E.通报

4.多项选择题票据业务申请人主体资格的审核，包括认真审查（）。

A.申请人营业执照
B.组织机构代码证
C.法人代表和经办人身份证
D.贷款卡年检证书原件和复印件

5.多项选择题办理银行承兑和贴现业务时，银行要认真审核贸易的真实性，包括对（）的审核。

A.业务贸易背景的真实性
B.电子合同
C.发票复印件
D.客户注册资本
E.发票真伪

6.多项选择题银行为重要业务、关键岗位操作风险的发生，要严格执行重要业务、关键岗位（）制度。

A.人员稳定
B.人员轮换
C.带薪休假
D.强制休假
E.离岗稽核

7.多项选择题下列（）属于银行加强对员工日常行为的动态管理的措施。

A.关注员工八小时以外的行为
B.贯彻合规履职谈话和合规辅导制度
C.及时发现员工的反常行为，并采取必要的措施
D.对经济背景较为复杂的员工，加大关注力度
E.建立社区家庭走访及其他重大事项报告制度

8.多项选择题银行要加大打击非法集资犯罪的宣传力度，可以采取的措施有（）。

A.大力加强对客户金融产品知识的普及教育
B.强化打击非法集资宣传
C.帮助客户加深对非法集资和对金融理财产品的认知
D.引导客户树立正确的投资理财观念，抵制和远离非法集资
E.向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金

9.多项选择题下列（）公司大多存在设立门槛低、缺乏监管、信息披露不完善的特点。

A.投资管理公司
B.资产管理公司
C.担保公司
D.商业银行
E.典当行

10.多项选择题个人委托贷款以“多对一”的模式放贷，其从表现形式上与（）极为相似。

A.社会集资
B.信用贷款
C.抵押贷款
D.企业内部集资
E.质押贷款