政府融资平台报表数据填报中，融资平台的基本信息包括（）。

多项选择题政府融资平台报表数据填报中，融资平台的基本信息包括（）。

A.偿付能力
B.资产负债
C.风险定性
D.税收总额
E.退出情况

1.多项选择题对政府融资平台贷款的现场检查包括（）。

A.政府部门自查
B.银行自查
C.银监局检查
D.银监分局检查
E.银监会检查

2.多项选择题下列哪些银行理财产品销售流程是规范的（）。

A.客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售
B.由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
C.由客户自行进行网银划款
D.由客户经理代替客户进行网银划款
E.客户经理独立进行理财产品推介或销售

3.多项选择题银行账户间资金往来异常主要表现在（）。

A.账户间资金往来频繁
B.账户短期内累计的交易金额较大
C.账户资金性质不明
D.部分账户呈现按月向他人账户支付固定金额资金的有规律交易
E.账户与多个不同户名的他人账户间资金往来非常频繁

4.多项选择题在开票、贴现业务中，下列哪些属于客户需要提供的证明申请人资质的资料（）。

A.交易合同
B.组织机构代码证
C.申请人营业执照
D.法人代表学历证
E.法人代表和经办人身份证

5.多项选择题支行行长的存在违约风险的原因包括（）。

A.银行相关部门未对理财业务进行定期检查、排查
B.银行缺乏对支行行长的有效制约和监督
C.基层行违规经营行为将风险向全行渗透
D.支行行长对员工管理不到位
E.行长很可能为个人或支行利益而越权经营

6.多项选择题下列属于银行员工非法集资行为的是（）。

A.擅自接受自己亲友的委托，以个人名义进行投资或理财
B.打着银行理财师，以代客投资理财的名义擅自向社会大众集资
C.理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
D.向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金

7.多项选择题对授信企业在多家银行多头申请授信的，银行要综合其（）给予授信额度。

A.盈利情况
B.股权结构
C.负债情况
D.市场价值
E.还狂能力

8.多项选择题在授信评审过程中，下列管理正确的有（）。

A.凭书面资料进行授信
B.对贷前调查报告内容进行复核
C.对贷前调查报告中缺乏依据或存疑风险点应进行实地考察
D.鼓励企业在授信额度的范围内按照资金需求提款
E.鼓励企业一次性提款完毕

9.多项选择题存在违规销售行为的业务人员，银行应视情节轻重处以（）等处罚措施。

A.警告
B.刑事拘留
C.赔偿损失
D.罚款
E.通报

10.多项选择题票据业务申请人主体资格的审核，包括认真审查（）。

A.申请人营业执照
B.组织机构代码证
C.法人代表和经办人身份证
D.贷款卡年检证书原件和复印件