A.银行相关部门未对理财业务进行定期检查、排查
B.银行缺乏对支行行长的有效制约和监督
C.基层行违规经营行为将风险向全行渗透
D.支行行长对员工管理不到位
E.行长很可能为个人或支行利益而越权经营

A.擅自接受自己亲友的委托，以个人名义进行投资或理财
B.打着银行理财师，以代客投资理财的名义擅自向社会大众集资
C.理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
D.向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金

A.盈利情况
B.股权结构
C.负债情况
D.市场价值
E.还狂能力

A.凭书面资料进行授信
B.对贷前调查报告内容进行复核
C.对贷前调查报告中缺乏依据或存疑风险点应进行实地考察
D.鼓励企业在授信额度的范围内按照资金需求提款
E.鼓励企业一次性提款完毕

A.警告
B.刑事拘留
C.赔偿损失
D.罚款
E.通报

A.申请人营业执照
B.组织机构代码证
C.法人代表和经办人身份证
D.贷款卡年检证书原件和复印件

A.业务贸易背景的真实性
B.电子合同
C.发票复印件
D.客户注册资本
E.发票真伪

A.人员稳定
B.人员轮换
C.带薪休假
D.强制休假
E.离岗稽核

A.关注员工八小时以外的行为
B.贯彻合规履职谈话和合规辅导制度
C.及时发现员工的反常行为，并采取必要的措施
D.对经济背景较为复杂的员工，加大关注力度
E.建立社区家庭走访及其他重大事项报告制度

A.大力加强对客户金融产品知识的普及教育
B.强化打击非法集资宣传
C.帮助客户加深对非法集资和对金融理财产品的认知
D.引导客户树立正确的投资理财观念，抵制和远离非法集资
E.向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金