反洗钱是金融机构的全员性义务。

金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。

代理存取款业务时，无论金额是否达到规定的限额，金融机构都应采取合理方式确认其是否代人办理存取款业务。

有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关和国有企业不适用。

反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。

对于经常使用非柜台方式办理业务的客户，金融机构可以适当延长其身份资料信息的更新周期。

客户身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托依然有效。

反洗钱检查现场作业结束时，应与被查单位举行离场会谈，检查所涉全部借阅材料可于现场检查作业结束后一个月内归还。

企业申请采取批量开卡代发员工工资时，开卡企业应对员工身份的真实性承担责任，且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常使用。

如客户为政府机关、事业单位客户，不要求登记控股股东或者实际控制人。