重要空白凭证及有价单证分行内部调剂时，可允许各级使用部门相互之间直接进行重要空白凭证及有价单证的调拨。

企业和机构银行人民币基本存款账户与一般存款账户可以开立在同一营业机构。

银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑名单及较高风险指标检查。检查对象为（）。

如涉恐名单人员、机构是银行的客户，银行负责金融罪案处理的部门应指示相关业务运营部门对客户资产实施冻结或相应限制措施；如涉恐名单人员是银行公司客户（含大企业客户与中小企业客户）实际控制人、法人代表、控股股东、实际受益人，金融罪案情报运营部应指示相关业务运营部门对该公司客户一并予以冻结或相应限制。

客户经理应恪守客户资料保密职业操守，不得不经授权或允许随意向第三方泄露客户信息。

重要空白凭证实行“专人管理，入库（箱）保管”办法。凭证库房必须指定专人负责，并应有防水、防火、防盗、防潮、防蛀及监控等安全设施。

个人理财销售人员需具备相应销售资格，并应在销售具体产品前应接受有关产品的相应培训，未接受培训的不得销售该产品。

银行要求员工在（）等方面具有较高的职业和道德操守。如果员工在上述方面存在、发生或涉嫌不良记录，或者未能根据上述规定进行报告的，则银行有权对员工采取纪律处分甚至解除劳动合同。

跨境活动通常指由员工从本国向位于客户居住地或会面地点的客户或潜在客户营销、邀约、促进或提供银行和/或金融服务的行为。跨境活动必须遵守该活动所影响的全部司法管辖区的法律和监管要求。

任何延误、遗漏、隐瞒或扭曲重大事件报告的行为都会被作为失职处理。