多项选择题分行办理零售银行代销/推介产品业务时,应确保()。

A.宣传内容不超出代销/推介产品法律文件的约定,并向客户充分揭示代销/推介产品的风险
B.说明招商银行为代销或推介机构,承担代销/推介产品的风险
C.要求客户在认购代销/推介产品前,阅知相关法律文件的全部内容,充分了解代销/推介产品风险收益特征
D.不得以招商银行、招商银行员工名义或其他任何形式承诺投资或保险资金不受损失,不得以招商银行、招商银行员工名义或其他任何形式承诺投资或保险资金的最低收益


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1.多项选择题理财销售人员向年龄为45岁、风险测评为A3的私人银行客户销售一款R4的类固定收益的基金公司特定客户资产管理计划,以下哪项合规?()

A.客户须在相关交易业务申请表上对超风险认购声明签字确认
B.理财见证人员持零售财富管理A类岗位
C.理财见证人员持零售财富管理B类岗位和私人银行复杂产品销售人员资格证
D.理财见证人员应在交易业务申请表上签字确认

2.多项选择题除了通过总行举办的私人银行复杂产品销售人员资格认证考试。还有哪些方式可以取得私人银行复杂产品销售人员资格?()

A.参加总行每年举办的复杂产品培训班并通过培训班结业考试
B.通过分行每年举办的私人银行专业序列资格考试
C.持有零售财富管理A类岗位满2年的理财见证人员
D.通过总行认证的投资顾问

3.多项选择题R3信托计划可销售对象包括()。

A.未成年投资者
B.非未成年、非老龄、但未通过私人银行客户评估的投资者
C.非未成年、非老龄、且通过私人银行客户评估的投资者
D.一般老龄投资者

4.多项选择题高端客户的财富管理需求,除了财富保障与传承,还包括以下哪几大维度?()

A.金融资产的投资理财资产配置
B.品质生活
C.融资
D.投资移民

5.多项选择题房地产信托产品的投、融资方式包含有以下哪几种?()

A.房地产开发贷款
B.流动资金贷款
C.股权投资
D.收益权投资

6.多项选择题阳光私募信托产品不同于公募基金的特点包括()。

A.投资起点高
B.提取业绩报酬
C.收取管理费
D.个股持仓上限高

7.多项选择题未成年投资者在完成必要手续后可超风险认购()。

A.公募基金
B.非投连险类
C.投连险类
D.R2的信托计划

8.多项选择题阳光私募产品的投资顾问有哪些权利?()

A.召开持有人大会
B.制定投资策略
C.出具产品交易指令
D.执行产品交易指令

9.多项选择题超高端客户以家庭为单位的需求从平面向立体转变,除了投资&融资,还包括以下哪些方面?()

A.这一代&下一代
B.家庭&企业
C.境内&境外
D.产品&服务

10.多项选择题下列哪些情形,信托无效?()

A.信托财产不能确定
B.受益人或受益人范围不能确定
C.信托目的违反法律,行政法规或者损害社会公共利益
D.专以诉讼或讨债为目的设立的信托