按时按质反馈省内外各机构、省分行监测中心发出的调查平台信息，包括风险等级调整...

单项选择题按时按质反馈省内外各机构、省分行监测中心发出的调查平台信息，包括风险等级调整通知、协助调查通知以及可疑交易线索通知。省内需在（）个工作日内完成回复，省外需在（）个工作日内完成回复。

A.2；5
B.2；2
C.2；3
D.3；5

1.单项选择题承兑业务抵、质押品应真实有效，按规定落实有效、足额的抵、质押担保条件，并办妥相关登记、交付等抵、质押手续，（）不得提前释放抵、质押品。

A.已结清
B.未结清
C.未经审批
D.主任审批

2.单项选择题网点营业终了应关闭智能柜台（）。

A.应用软件
B.设备电源
C.录像监控
D.受权IPAD

3.单项选择题《身份识别办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括（但不限于）以下两类人员：一是（）；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）

A.出资额或持有股份占客户10%（含）以上的股东
B.公司实际控制人
C.出资比例在15%（不含）以上的股东或投资人
D.出资比例在20%（不含）以上的股东或投资人

4.单项选择题金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.1万元；1000美元
B.5万元；1万美元
C.10万元；1000美元
D.10万元；1万美元

5.单项选择题机构客户表内理财涵盖的产品范围有哪些？（）

A.日积月累、债市通
B.按期开放、全球智选
C.汇市通、精选基金
D.QDII、中银平稳

6.单项选择题一年期以上的人身保险产品一般有犹豫期，犹豫期是指投保人、被保险人收到保单并书面签收日起（）日内。

A.20天
B.15天
C.10天
D.5天

7.单项选择题因未用注销等原因保证金存款提前支取，需经（）部门审批，并退回承兑申请人原结算账户。

A.业务发起
B.业务审查
C.分管行长
D.结算

8.单项选择题按照行内反洗钱管理要求，收集并记录客户及其股东、受益权人信息，以及政要控制实体、使领馆或外交机构、非政府组织、慈善组织、货币服务机构、第三方支付公司等客户需要特别尽职调查（SDD）的信息，确认反洗钱系统（）风险评级结果。

A.资产质量
B.客户洗钱
C.五级分类
D.十三级分类

9.单项选择题在高风险业务尽职调查过程中，下列哪一个表述是不正确的？（）

A.跨境收款环节，企业被外管局认定为货物贸易“A”类的，可以不进行尽职调查
B.对高风险地区的业务要开展加强尽职调查
C.加强尽职调查要重点审查交易背景、货物及其原产地、运输工具和路线等
D.要注重利用基础交易合同、商业发票、报关单、提单等验证真实性

10.单项选择题中银平稳智荟理财计划，投资者资金于理财计划结束后的（）个工作日内到账

A.1
B.2
C.3
D.4