合规文化知识合规文化知识综合练习章节练习(2017.12.01)

来源：考试资料网

1.判断题中国邮政储蓄银行储蓄业务处理系统业务人员身份号注册后立即处于启用状态。

2.填空题合规工作方案以（）为本，覆盖不同业务部门，并确保与（）部门之间的协调。

参考答案：风险其他风险管理

3 根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不应（）。

4.填空题代理保险重要凭证是指在各级机构办理代理保险业务中使用的保单和批单等凭证，由入库机构与保险公司进行交接，并登记“凭证交接登记簿”，视同（）。

5.填空题柜员对ATM进行轧帐时，若发现轧帐单上的结存数比实际数少100元，应执行（）交易。

6 银行可根据风险水平、筹资成本、管理成本、贷款目标收益、资本回报要求以及当地市场利率水平等因素自主确定贷款利率，对不同借款人实行（）。

7.填空题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行2号令）中所说的“长期”是指（）。

8.填空题重要单证的管理实行“统一管理、分级负责、（）”的原则。

9.判断题商业银行须对授信业务流程的各个环节进行尽职评价，评价授信工作人员是否尽职，确定授信工作人员是否免责。评价只可采取现场方式进行。

10.判断题商业银行应制定明确的小企业授信审批程序。授信审批应依据程序进行。