银行业初级资格考试理财师的工作流程和方法综合练习章节练习(2018.03.07)

单项选择题
（）属于客户自身情况的突然变动。
A.经济形势异于理财方案估计
B.自然灾害带来的风险
C.政府对某个领域进行改革
D.客户进行股权投资
多项选择题
理财方案的执行过程中必然涉及许多其他领域的专业人士一起参与，包括（）。
A.保险经纪人
B.律师
C.会计师
D.证券公司的投资顾问
E.房产中介
多项选择题
理财目标的确定，必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMA．RT原则。（）
A.理财目标要具体明确（Specific）
B.理财目标必须是可以量化和检验的（MeasuraBle）
C.理财目标必须具备合理性和可行性（Attainable），实事求是（Realistic）
D.理财目标要有时限和先后顺序（Time—binding）
多项选择题
客户的理财目标一般包括以下几方面的内容。（）
A.家庭收支与债务管理；家庭财富保障
B.投资规划；教育投资规划；退休养老规划
C.税务规划
D.遗嘱、遗产分配
单项选择题
专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）
A.接触客户
B.了解客户
C.取得客户的信任
D.收集客户信息
多项选择题
（）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
A.家庭收支储蓄表
B.资产负债表
C.现金流量表
D.权益变动表
E.收入支出规划表
单项选择题
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
A.解决财务问题的条件和方法
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
单项选择题
（）要求应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
A.了解原则
B.诚信原则
C.连续性原则
D.适当性原则
多项选择题
在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循以下相应的原则，主要包括（）。
A.了解原则
B.诚信原则
C.连续性原则
D.随机原则
多项选择题
信息收集的具体步骤包括（）。
A.理财师自己没有心理障碍
B.引导客户告诉客户为什么我们要了解这些信息
C.在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的f"G题，不要去问那些与其不相关的信息
D.制定系统性收集客户信息的框架，以便于把f"G题延伸出来。较为全面地了解客户信息
E.专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私