反洗钱考试反洗钱基础知识章节练习(2019.12.04)

单项选择题
能够作为实名证件使用的有()。
A、临时身份证；
B、学生证；
C、机动车驾驶证；
D、法定身份证件的复印件
多项选择题
对下列（）资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款帐户。
A、基本建设资金
B、财政预算外资金
C、政策性房地产开发资金
D、党、团、工会设在单位的组织机构经费
问答题
金融机构反洗钱的四项主要制度是什么？
答案：
四项主要制度包括：(一)“了解客户”制度；（二）大额交易报告制度；(三)可疑交易报告制度；（四）保存记录制度。
单项选择题
我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行调查统计司
C、中国人民银行支付结算司
D、中国反洗钱监测分析中心
多项选择题
下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（）。
A、公安部
B、外交部
C、最高人民法院
D、最高人民检察院
问答题
人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改？
答案：
该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
单项选择题
《反洗钱非现场监管办法》规定，以下哪项信息发生变化后，金融机构应于变化后的10个工作日内将变更情况报当地人民银行：（）
A、内控制度建设情况
B、反洗钱工作机构和岗位设置情况
C、宣传培训
D、内部审计情况
判断题
《关于洗钱问题的四十项建议》中“FIU”指金融情报中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易报告。
答案：正确
单项选择题
我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。
A、7
B、8
C、9
D、10
单项选择题
我国最先规定了洗钱罪的是（）。
A、修订后的新《宪法》
B、1997年修订后的《刑法》
C、修订后新的《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》