反洗钱考试反洗钱基础知识章节练习(2019.12.04)

来源：考试资料网

1 能够作为实名证件使用的有()。

2 对下列（）资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款帐户。

3.问答题金融机构反洗钱的四项主要制度是什么？

四项主要制度包括：(一)“了解客户”制度；（二）大额交易报告制度；(三)可疑交易报告制度；（四）保存记录制度。

4 我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。

5 下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（）。

6.问答题人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改？

该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

7 《反洗钱非现场监管办法》规定，以下哪项信息发生变化后，金融机构应于变化后的10个工作日内将变更情况报当地人民银行：（）

8.判断题《关于洗钱问题的四十项建议》中“FIU”指金融情报中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易报告。

9 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。

10 我国最先规定了洗钱罪的是（）。