从行为特征来看，涉嫌网络赌博的账户往往在开户后不久便通过自助非柜面渠道变更账户信息。例如，更改电子银行业务预留电话、银行卡密码等。

内部审计在检查分支机构对单位客户受益所有人的识别时的关注重点包括什么？

贪污贿赂案件涉及的行业范围趋广泛，但发案重点领域仍比较集中。工程建设、土地出让、矿产开发、国有企业、政府采购、科研经费、民生资金等方面仍为滋生贪污贿赂犯罪的高发行业或领域。

以下哪一项不属于涉嫌贪腐犯罪的资金交易识别点（）？

反洗钱资料保存的范围包括哪些方面（）？

以下哪一项不属于疑似零包贩毒的资金交易识别点（）？

反洗钱监控名单的监测对象包括（）。

以下哪一项不属于走私犯罪在资金交易方面的识别点（）？

从个人背景分析，疑似涉嫌零包贩毒的客户职业一般为无业者，部分为青少年，且部分个人预留工作单位为娱乐场所。

如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资活动，在什么情况下是不适合开展客户尽职调查的？