客户行为或者交易情况出现异常的应（）。

单项选择题客户行为或者交易情况出现异常的应（）。

A.持续识别客户
B.重新识别开户
C.审核客户
D.开展尽职调查

1.单项选择题金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级。

A.地域
B.业务
C.行业
D.以上均是

2.单项选择题应当保存的交易记录不包括（）。

A.每笔交易的数据信息
B.业务凭证、账簿
C.反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
D.记载客户身份信息的各种资料

3.单项选择题应当保存的客户身份资料不包括（）。

A.记载客户身份信息、资料的记录
B.交易的数据信息
C.反映本分行开展客户身份识别工作情况的各种记录
D.反映本分行开展客户身份识别工作情况的各种资料

4.单项选择题客户资金来源或去向资料包括（）。

A.收入或支付证明材料
B.商业合同
C.发票
D.以上均是

5.单项选择题对公单位到华夏银行开立基本存款帐户银行无需审核的证件为（）。

A.公司章程
B.法人代表身份证
C.营业执照
D.组织机构代码证

6.单项选择题下列（）客户发生的交易不应纳入高风险客户进行尽职调查。

A.无民事行为能力及限制民事行为能力客户
B.未在华夏银行开户的办理一次性金融业务的客户
C.不在华夏银行开户的办理代发代扣业务的单位客户
D.有民事行为能力客户

7.单项选择题对于风险等级较高的境外金融机构，华夏银行要以（）明确华夏银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A.口头形式
B.书面形式
C.邮件形式
D.电话形式

8.单项选择题华夏银行出现重大洗钱风险、涉及国际重要媒体有关洗钱事件的报道时，舆情监测部门应当及时向（）报告，并采取有效的风险防范措施，防止事态恶化。

A.董事会（或下设专业委员会）
B.高级管理层
C.中国人民银行及其分支机构
D.董事长

9.单项选择题华夏银行委托其他金融机构向客户销售金融产品时下列（）可不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规的要求
B.华夏银行暂不能够有效获得并保存客户身份资料信息
C.销售机构能够识别但尚未完成的资料信息
D.不具备核实条件的资料

10.单项选择题利用自动柜员机为客户提供非柜台方式的服务时，应于（）时实行严格的身份认证措施，核实客户有效身份证件并登记客户身份基本信息。

A.业务发生
B.开立卡片
C.销卡
D.可疑交易发生