柜台人员的（）等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。

多项选择题柜台人员的（）等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。

A、名章
B、操作密码
C、身份识别卡
D、工号牌

1.多项选择题商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）

A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

2.多项选择题有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。

A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、其他管理人员

3.多项选择题商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。

A、贷前调查
B、贷时审查
C、贷后检查
D、逾期追缴

4.多项选择题商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。

A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、全体员工

5.单项选择题银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。

A、银行业务人员
B、银监会工作人员
C、参与移送涉嫌犯罪案件工作
D、金融办公室

6.单项选择题银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。

A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局

7.单项选择题银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的，由银行业监督管理机构视情节轻重给予（）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、行政处分
B、纪律处分
C、刑事处分
D、经济处罚

8.单项选择题银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定（）监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见。

A、1名或1名以上
B、3名或3名以上
C、2名或2名以上
D、5名或5名以上

9.单项选择题银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报（）。

A、金融机构主要负责人
B、公安局主要负责人
C、检察院主要负责人
D、银行业监督管理机构主要负责人

10.单项选择题银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别（）的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。

A、违反行规行纪
B、涉嫌犯罪行为
C、违反规章制度
D、以上都对