非自然人客户受益所有人识别结果不一定是自然人。（）

针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。

反洗钱报告机构应于每年度结束后20日内将本机构反洗钱年度报告及附表报送至法人金融机构总部。

个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，不得委托他人向外汇局分支局查询境外提取现金明细。

不同的开户人留存的电话和联系地址相同是正常的现象。

对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。

非法买卖的银行卡以信用卡为主。

鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。

开户时，法定代表人或被授权人必须提供有效身份证明原件，开户行应辨别个人身份证的真伪并进行联网核查。

“公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。