会计主管经手的会计事项只能是内部账户的账务处理，并且必须经过行长审核签字。

个人网上银行开户必须本人办理，不得代办。

办理银行承兑汇票贴现业务必须按有关规定向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性。

自助设备装填现钞前应进行轧账处理。装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入使用。

柜员临时有事情，会计主管可以用柜员的操作号办理业务。

柜员不得在柜台内代替客户办理业务，但可以在柜台外代替客户办理业务。

每日营业终了，柜员、现场监督员保管的现金、重要单证，由柜员、现场监督员双人清点，双人核对，双人装箱，双人加锁，并作好交接登记，确保账、实、簿相符，做到日清日结。

严禁将印鉴卡带出营业场所，严禁将印鉴卡外借给非营业人员使用。营业终了，要将印鉴卡装箱上锁随现金尾箱入库保管。

坚持“一日三碰库”，碰库依规在监控下进行。

长期合作的黄金客户办理大额转账业务，可以不需要领导审批