A.业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议
B.风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
C.审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见
D.三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。
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A.获取客户密码，泄漏、擅自修改客户信息
B.利用客户账户过渡本人资金
C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金
D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
A.对安全管理制度的执行情况进行突击检查，提出合规建议。
B.对各项业务管理制度执行情况进行突击检查，及时识别和预警操作风险。
C.对合规检查发现的违规行为进行现场纠正，提出限期整改意见。
D.督导被查行对存在问题进行有效整改和责任追究
A.对辖内基层行社开展常规性序时审计
B.对基层行社主任（行长）及重要岗位人员进行离任审计、离岗审计、经济责任审计
C.对辖内基层行社财务管理、信贷管理、业务经营情况真实性等进行专项审计
D.对50万元以上到期未收回的贷款和发案金额在20万元以上的基层行社进行审计
A.全面审视业务经营和员工行为管理中的漏洞和薄弱环节，及时修订内部规章制度，将各项监管政策落实到具体的操作流程中
B.加大员工行为动态排查。采取员工在职状态查询、账户异动排查、客户访谈、调阅监控、家访等方法，重点排查银行员工与客户过于密切、回避电话录音、私下收受索取客户回扣和贿赂、充当资金中介、经商办企业等异常行为
C.强化整改问责。把内控管理落脚点放在问题整改落实上，放到查堵漏洞、完善内控制度和案防措施上，做到制度完善到位、行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位
D.强化监督检查。持续跟踪督促违规问题的有效整改，对内控机制不健全、制度执行不力、整改不到位、风险揭示不及时的，要实施严格问责追责
A.银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B.银行员工为亲属和朋友代开账户
C.银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D.在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
A.案件和案件隐患
B.风险事件
C.重大内控漏洞
D.员工行为失范
A.定期谈心谈话制度
B.干部交流制度
C.岗位轮换制度
D.亲属回避制度
A.违法违规行为的实施人或参与人对重大风险事件负直接责任
B.事发机构所在层级管理层负领导责任
C.事发机构的上级机构高级管理层负管理责任
D.事发机构所在及以上层级的业务部门、合规部门和内审部门负监督责任
A.对安全管理制度的执行情况进行突击检查，提出合规建议。
B.对各项业务管理制度执行情况进行突击检查，及时识别和预警操作风险。
C.对合规检查发现的违规行为进行现场纠正，提出限期整改意见。
D.督导被查行社对存在问题进行有效整改和责任追究。
A.甲构成挪用资金罪
B.甲构成非国家工作人员行贿罪
C.乙构成非国家工作人员受贿罪
D.对甲应进行数罪并罚
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严禁将印鉴卡带出营业场所，严禁将印鉴卡外借给非营业人员使用。营业终了，要将印鉴卡装箱上锁随现金尾箱入库保管。
保证金按单笔承兑业务逐笔开立分户，建立逐笔对应关系。
坚持“一日三碰库”，碰库依规在监控下进行。
自助设备钞箱管理中，管理员工作调动时，应及时更换密码。密码必须不定期更换，每月至少更换一次。
假币、代保管抵质押品、重要空白凭证在查库范围内。
碰库必须是柜员在碰库监督人的监督下对尾箱中的现金、重要空白凭证、印章进行清点。
柜员临时有事情，会计主管可以用柜员的操作号办理业务。
上级案防牵头部门在对分支机构的风险事件和案件的调查过程中，应根据调查和公安、司法部门的侦查、受理情况，决定以适当的方式追偿债权，不得为逃避责任以民事诉讼替代刑事诉讼。
开卡业务须本人持证件办理，不允许代办，批量开卡除外。
自助设备钥匙用毕，可以随身携带，不须入自助银行所属网点保险柜保管。