柜面经办人员在办理信用卡激活业务时为有效防止信用卡非本人激活（）。

多项选择题柜面经办人员在办理信用卡激活业务时为有效防止信用卡非本人激活（）。

A.应认真审核客户实名有效证件原件，以确认客户身份证件信息与本人一致
B.应认真审核客户实名有效证件复印件，以确认客户身份证件信息与本人一致
C.使用身份证办理业务的，必须通过登录联网核查系统身份证鉴别仪检查等方式审核证件的真实性与有效性
D.以上全部

1.多项选择题银行应严格内部控制，大额业务和退汇业务需经（）。

A.有权人审批
B.支付密码器验证
C.双人复合
D.授权办理

2.多项选择题防止视频监控系统能看到客户和工作人员操作密码的正确做法为（）。

A.定期检查自助设备视频监控系统屏蔽密码输入区域的视频图像是否正常
B.采用动态密码锁等技术防范密码被盗
C.客户使用的密码键盘应加装防护罩
D.由第三人实施监督

3.多项选择题根据《中国银监会现场检查暂行办法》，对于（）等严重违反现场检查纪律的人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.滥用职权
B.徇私舞弊
C.玩忽职守
D.泄露所知悉的被查机构商业秘密

4.多项选择题根据《中国银监会现场检查暂行办法》，银监会及派出机构应建立现场检查正向激励机制，对于（）的检查人员可给予表彰奖励。

A.查实重大违法违规问题
B.发现重大案件或重大风险隐患
C.挽回重大经济损失
D.检查能力突出

5.多项选择题以下贷款“三查”制度未有效落实的有（）。

A.业务申报表无有权审批人签字
B.合同签署执行面签制度
C.抵（质）押物价值未覆盖贷款本息
D.审批时间早于受理申请时间

6.多项选择题以下信贷资金管理及发放不合规的有（）。

A.贷款用途与贷款产品不匹配
B.未按审查审批意见发放贷款
C.未按规定受托支付
D.未落实贷款发放条件即放款

7.多项选择题以下信贷业务操作存在问题的有（）。

A.向我行信贷人员发放再就业小额贷款
B.向公务员发放农户联保贷款
C.个人商务贷款借款人有经营实体
D.准入不符合制度要求的征信禁入类客户

8.多项选择题流动资金贷款不得用于（）用途。

A.固定资产、股权等投资
B.作为注册资本金
C.增资扩股
D.注册验资

9.多项选择题固定资产贷款根据项目运作方式和还款来源不同分为（）。

A.项目融资
B.一般固定资产贷款
C.特殊固定资产贷款
D.流动资金贷款

10.多项选择题岗位轮换和强制休假工作遵循（）原则。

A.防范风险、锻炼队伍
B.保障运转、有序流动
C.统筹规划、分级负责
D.加强监督、落实责任